Холдинговая компания обычно использует банковский счёт иначе, чем традиционное операционное предприятие. Её деятельность может быть связана с владением дочерними компаниями, получением дивидендов, управлением инвестициями или финансированием других предприятий группы.
Поэтому банковское обслуживание швейцарских холдингов часто требует особенно прозрачного представления корпоративной структуры и назначения входящих и исходящих платежей.
Понимание структуры всей группы
При открытии счёта банк обычно стремится понять полную структуру холдинга. Это может включать акционеров, бенефициарных владельцев, материнские и дочерние компании, а также страны, в которых работают связанные предприятия.
Понятная организационная схема помогает объяснить более сложные структуры. Швейцарские финансовые посредники также обязаны соблюдать требования по идентификации клиентов и бенефициарных владельцев. Дополнительную информацию можно найти на сайте FINMA по вопросам противодействия отмыванию денег.
Документирование капитала и инвестиций
Банк может запросить информацию о том, как финансировалась холдинговая компания и откуда будут поступать средства в будущем.
В зависимости от структуры могут потребоваться финансовая отчётность, сведения об акционерах, решения о выплате дивидендов, инвестиционные соглашения, договоры займа или документы, связанные с приобретением и продажей долей участия.
Важно, чтобы предоставленные документы соответствовали заявленной деятельности компании и предполагаемым банковским операциям.
Платежи между компаниями группы
Холдинги часто осуществляют переводы между связанными компаниями. Например, швейцарская холдинговая компания может финансировать дочернее предприятие, получать дивиденды или предоставлять капитал для новых инвестиций.
Такие операции должны иметь понятную экономическую цель и соответствующее документальное подтверждение. При крупных международных переводах банк может запросить дополнительную информацию.
Подготовка к банковскому процессу
Перед обращением в банк рекомендуется подготовить информацию о владельцах и бенефициарах, структуру группы, ожидаемые объёмы транзакций и сведения о странах, связанных с платежами.
SwissFirm помогает компаниям в процессе открытия корпоративного банковского счёта в Швейцарии. Предприниматели, создающие новую холдинговую структуру, также могут воспользоваться услугами по регистрации компании в Швейцарии.
Предварительная подготовка помогает банку быстрее понять назначение холдинга и характер его финансовой деятельности.
Создание холдинговой структуры в Швейцарии
Прозрачная структура собственности, понятные источники финансирования и правильно документированные внутригрупповые операции являются важными элементами банковских отношений холдинга. SwissFirm помогает компаниям с корпоративным структурированием и банковскими вопросами в Швейцарии.
Контакты SwissFirm
RB Swiss Group GmbH
Blegistrasse 7
CH-6340 Baar, Швейцария
Телефон: +41 41 410 61 61
E-mail: info@swissfirm.ch
Web: www.swissfirm.ch