Открытие корпоративного банковского счёта — важный этап для компаний, ведущих деятельность в Швейцарии. Однако сроки одобрения не всегда можно точно спрогнозировать. Банки рассматривают каждую заявку индивидуально, а дополнительные комплаенс-проверки могут увеличить продолжительность процесса.
SwissFirm помогает предпринимателям подготовиться к банковским процедурам в рамках создания и организации бизнеса в Швейцарии.
Почему полный пакет документов имеет значение
Хорошо подготовленная заявка может значительно упростить банковскую проверку. Как правило, банки запрашивают документы, удостоверяющие личность, сведения о компании, а также информацию об акционерах, участниках и конечных бенефициарных владельцах.
В зависимости от деятельности компании могут потребоваться договоры, финансовые документы или подтверждения фактической коммерческой деятельности. Отсутствующая или противоречивая информация часто приводит к дополнительным запросам.
SwissFirm оказывает поддержку при открытии корпоративного банковского счёта в Швейцарии.
Когда структура компании требует дополнительных проверок
Международные или многоуровневые структуры собственности могут потребовать более подробного комплаенс-анализа. Банк должен понимать, кто в конечном итоге владеет компанией и контролирует её деятельность.
Чёткая структура собственности и полный комплект подтверждающих документов помогают банку эффективнее провести необходимую проверку.
Необходимо подтвердить происхождение средств
Проверка происхождения средств является ещё одной важной частью процесса открытия корпоративного счёта. Банк может запросить документы, подтверждающие происхождение первоначального капитала и будущих поступлений на счёт.
В зависимости от обстоятельств такими подтверждениями могут быть договоры, счета, финансовая отчётность или другие документы. Швейцарские финансовые посредники обязаны соблюдать требования по противодействию отмыванию денег. Дополнительная информация доступна на официальном сайте FINMA.
Международная деятельность может повлиять на сроки
Компании с иностранными акционерами, клиентами или поставщиками могут столкнуться с дополнительными вопросами. Банки могут анализировать страны, с которыми работает компания, используемые валюты, предполагаемые объёмы операций и экономическую цель международных платежей.
Чёткое описание бизнес-модели и предполагаемого использования счёта помогает уменьшить количество дополнительных запросов.
Учитывайте банковские требования заранее
Внутренние комплаенс-процедуры банка невозможно обойти, а точные сроки рассмотрения заявки не могут быть гарантированы. Однако грамотная подготовка помогает сократить многие потенциальные задержки.
Поэтому банковские требования рекомендуется учитывать уже на этапе онлайн-регистрации компании в Швейцарии. Согласование структуры собственности, корпоративных документов и банковской заявки с самого начала может сделать весь процесс более эффективным.
SwissFirm оказывает поддержку швейцарским и международным предпринимателям в вопросах регистрации компаний, банковского обслуживания и других корпоративных услуг в Швейцарии.
Контакты SwissFirm
RB Swiss Group GmbH
Blegistrasse 7
CH-6340 Baar
Телефон: +41 41 410 61 61
E-mail: info@swissfirm.ch
Web: Посетить SwissFirm