Корпоративный счёт в Швейцарии: каких ошибок избегать
Корпоративный счёт в Швейцарии: как избежать проблем при подаче заявки
При открытии корпоративного счёта в Швейцарии банки проводят комплексную проверку компании. Банку необходимо понимать структуру собственности, деятельность компании и характер предполагаемых транзакций. Неполная или противоречивая информация может привести к дополнительным вопросам и задержкам.
Сделайте структуру компании понятной
Банк должен иметь возможность определить акционеров, участников и конечных бенефициарных владельцев. Если структура включает несколько компаний или юрисдикций, её необходимо чётко документировать и объяснить.
Чётко укажите, чем занимается компания, где она работает, кто является её клиентами и каким образом формируется доход.
Ожидаемый оборот, валюты, объёмы транзакций и страны должны соответствовать заявленной бизнес-модели. Договоры, счета и бизнес-планы могут дополнительно подтвердить коммерческую деятельность.
Подтвердите происхождение средств
Банк может запросить документы о происхождении капитала и поступающих средств. Это могут быть взносы владельцев, займы, инвестиции или операционные доходы.
Дополнительную информацию о требованиях по противодействию отмыванию денег в Швейцарии можно найти на сайте FINMA.
Избегайте противоречий в документах
Сведения о владельцах, адрес компании, описание деятельности и финансовые ожидания должны совпадать во всех документах. Даже небольшие расхождения могут привести к дополнительным запросам.