Conto aziendale svizzero: come evitare problemi durante la richiesta
Quando si richiede l’apertura di un conto aziendale svizzero, le banche effettuano controlli di conformità e due diligence. Devono comprendere chiaramente la società, i suoi proprietari, le attività commerciali e le transazioni previste. Informazioni incomplete possono causare ulteriori richieste e ritardi.
Rendere chiara la struttura societaria
La banca deve poter identificare azionisti, soci e beneficiari effettivi. Se la struttura coinvolge più società o giurisdizioni, è importante documentarla in modo chiaro e comprensibile.
Spiegate chiaramente cosa offre la società, dove opera, chi sono i suoi clienti e come genera i propri ricavi.
Il fatturato previsto, le valute, i volumi delle transazioni e i Paesi coinvolti devono essere coerenti con il modello di business. Contratti, fatture o business plan possono contribuire a documentare l’attività.
Spiegare l’origine dei fondi
La banca può richiedere prove relative all’origine del capitale e dei fondi in entrata. Questi possono derivare da conferimenti dei soci, prestiti, investimenti o ricavi aziendali.
Ulteriori informazioni sulla lotta contro il riciclaggio di denaro in Svizzera sono disponibili presso la FINMA.
Evitare informazioni incoerenti
Proprietà, indirizzo aziendale, attività e previsioni finanziarie devono essere coerenti in tutta la documentazione. Anche piccole discrepanze possono generare ulteriori richieste di chiarimento.
SwissFirm assiste imprenditori e società internazionali nell’apertura di un conto bancario svizzero e nella preparazione della documentazione necessaria.