Una holding utilizza generalmente il proprio conto bancario in modo diverso rispetto a una società operativa tradizionale. Le sue attività possono concentrarsi sulla detenzione di partecipazioni, sulla ricezione di dividendi, sulla gestione di investimenti o sul finanziamento di altre società del gruppo.
Per questo motivo, i servizi bancari per holding svizzere richiedono spesso una maggiore trasparenza sulla struttura societaria e sullo scopo dei flussi finanziari.
Comprendere l'intera struttura del gruppo
Durante il processo di onboarding, la banca deve generalmente comprendere la struttura completa della holding. Ciò può includere azionisti, titolari effettivi, società madri, controllate e i Paesi in cui operano le società collegate.
Un organigramma chiaro può facilitare la comprensione delle strutture più complesse. Gli intermediari finanziari svizzeri sono inoltre soggetti a obblighi relativi all'identificazione dei clienti e dei titolari effettivi. Ulteriori informazioni sono disponibili presso la FINMA sulla lotta contro il riciclaggio di denaro.
Documentare capitale e investimenti
La banca può chiedere come è stata finanziata la holding e da quali fonti proverranno i fondi futuri.
A seconda della struttura, possono essere richiesti bilanci, informazioni sugli azionisti, delibere sui dividendi, contratti di investimento, accordi di finanziamento o documenti relativi all'acquisto e alla vendita di partecipazioni.
È importante che la documentazione sia coerente con le attività dichiarate e con le transazioni bancarie previste.
Pagamenti tra società del gruppo
Le holding effettuano frequentemente trasferimenti tra società collegate. Una holding svizzera può, ad esempio, finanziare una controllata, ricevere dividendi o fornire capitale per un nuovo investimento.
Queste operazioni dovrebbero avere uno scopo economico chiaro ed essere adeguatamente documentate. I trasferimenti internazionali di importo elevato possono comportare ulteriori richieste di informazioni da parte della banca.
Preparare in anticipo la documentazione bancaria
Prima di contattare una banca, è consigliabile preparare le informazioni sulla proprietà e sui titolari effettivi, la struttura del gruppo, i volumi di transazione previsti e i Paesi coinvolti.
SwissFirm assiste le imprese nell'apertura di un conto bancario aziendale in Svizzera. Le aziende che desiderano creare una nuova struttura holding possono inoltre utilizzare i nostri servizi di costituzione di società in Svizzera.
Una preparazione accurata aiuta la banca a comprendere più facilmente lo scopo e le attività finanziarie della holding.
Costruire la vostra holding in Svizzera
Una struttura proprietaria chiara, fonti di finanziamento trasparenti e transazioni infragruppo ben documentate rappresentano basi importanti per il rapporto bancario di una holding. SwissFirm supporta le imprese nella creazione della struttura societaria e nel processo bancario in Svizzera.
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