Der Schweizer Bankensektor unterliegt strengen regulatorischen Anforderungen. Hinter vielen Prüfungen bei der Eröffnung und Führung eines Geschäftskontos stehen Compliance-Fachpersonen, die sicherstellen, dass Kundenbeziehungen den gesetzlichen Vorgaben und internen Risikorichtlinien entsprechen.
Für Unternehmer kann ein grundlegendes Verständnis der Banking Compliance in der Schweiz dazu beitragen, unnötige Rückfragen und Verzögerungen bei Bankprozessen zu vermeiden.
Wie Banken Firmenkunden beurteilen
Schweizer Banken werden von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA beaufsichtigt. Compliance-Abteilungen unterstützen Banken dabei, regulatorische Anforderungen auf Kundenbeziehungen und Transaktionen anzuwenden.
Eine ihrer zentralen Aufgaben ist die Bekämpfung von Geldwäscherei und Finanzkriminalität. Dazu gehören die Identifikation von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten, die Prüfung der Herkunft von Geldern sowie das Verständnis des wirtschaftlichen Zwecks einer Geschäftsbeziehung. Bei erhöhten Risiken können zusätzliche Abklärungen erforderlich sein.
Bei der Beantragung eines Geschäftskontos in der Schweiz müssen Unternehmen unter anderem Angaben zu Gesellschaftern, wirtschaftlich Berechtigten, Geschäftsaktivitäten und erwarteten Transaktionen machen.
Die Compliance-Prüfung endet nicht nach der Kontoeröffnung. Wesentliche Änderungen der Eigentumsverhältnisse, ungewöhnliche Überweisungen oder Transaktionen, die nicht zum angegebenen Geschäftsmodell passen, können weitere Abklärungen auslösen.
Eine transparente Struktur von Anfang an ist daher wichtig. Bereits bei der Online-Firmengründung in der Schweiz sollten Eigentumsverhältnisse, Geschäftsführung und geplante Tätigkeiten eindeutig dokumentiert werden.
Gut auf Bankprüfungen vorbereitet sein
Unternehmen können Compliance-Prozesse erleichtern, indem sie ihre Firmendokumente aktuell halten und sicherstellen, dass ihre Finanztransaktionen mit der angegebenen Geschäftstätigkeit übereinstimmen. Besonders bei international gehaltenen Unternehmen sind klare Angaben zur Herkunft des Kapitals und zum wirtschaftlichen Zweck wichtig.
SwissFirm unterstützt Unternehmer bei der Firmengründung, der Vorbereitung auf Bankprozesse und der laufenden Unternehmensadministration in der Schweiz. Transparente Strukturen können die Zusammenarbeit mit Banken und Compliance-Abteilungen deutlich vereinfachen.
Mit der richtigen Struktur in der Schweiz starten
Wenn Sie ein Unternehmen in der Schweiz gründen oder strukturieren möchten, unterstützt SwissFirm Sie bei der Vorbereitung einer klaren Unternehmensstruktur und der erforderlichen Dokumentation für Bank- und Administrationsprozesse.