Отказ в открытии швейцарского банковского счёта? Следующие шаги | SwissFirm
Отказ в открытии швейцарского банковского счёта? Что делать дальше
Отказ в открытии банковского счёта в Швейцарии может замедлить реализацию вашего бизнес-проекта, однако это не означает невозможность ведения деятельности. Швейцарские банки применяют строгие стандарты комплаенса и управления рисками, особенно в отношении иностранных предпринимателей.
Финансовые учреждения находятся под надзором FINMA и обязаны соблюдать нормы законодательства по борьбе с отмыванием денежных средств. С правовыми основами можно ознакомиться здесь:
В большинстве случаев отказ связан со структурными или документальными аспектами, которые можно доработать.
Почему банки отклоняют заявки
Наиболее распространённые причины:
Бизнес-модель с повышенным риском или международной структурой
Непрозрачная структура бенефициаров
Недостаточная экономическая субстанция в Швейцарии
Неполный пакет документов
Отсутствие швейцарского представительства
Часто проблема заключается не в самой деятельности, а в подготовке и представлении досье.
Как повысить шансы на одобрение
Пересмотреть структуру компании
Необходимо обеспечить прозрачность структуры собственников, происхождения средств и характера деятельности. Профессионально организованная регистрация компании повышает доверие банков: