Die Eröffnung eines Firmenkontos ist ein wichtiger Schritt für Unternehmen in der Schweiz. Die Bearbeitungsdauer lässt sich jedoch nicht immer genau vorhersagen. Banken beurteilen jede Geschäftsbeziehung individuell, und zusätzliche Compliance-Abklärungen können den Prozess verlängern.
SwissFirm unterstützt Unternehmer dabei, die erforderlichen Unterlagen im Rahmen der Gründung und Organisation eines Schweizer Unternehmens vorzubereiten.
Warum vollständige Unterlagen entscheidend sind
Eine gut vorbereitete Bankanfrage kann den Prüfungsprozess erheblich vereinfachen. Banken benötigen in der Regel Identitätsnachweise, Unternehmensinformationen sowie Angaben zu Gesellschaftern, Aktionären und wirtschaftlich berechtigten Personen.
Je nach Geschäftstätigkeit können zusätzlich Verträge, Finanzinformationen oder Nachweise über die kommerzielle Tätigkeit verlangt werden. Fehlende oder widersprüchliche Angaben führen häufig zu weiteren Rückfragen.
SwissFirm unterstützt Unternehmen bei der Eröffnung eines Schweizer Firmenkontos.
Wann Unternehmensstrukturen genauer geprüft werden
Internationale oder mehrstufige Eigentümerstrukturen können umfangreichere Compliance-Prüfungen erforderlich machen. Banken müssen nachvollziehen können, wer ein Unternehmen letztlich besitzt und kontrolliert.
Eine klare Darstellung der Eigentümerstruktur und vollständige Unternehmensunterlagen können dazu beitragen, diesen Teil der Prüfung effizienter zu gestalten.
Die Herkunft der Gelder nachvollziehbar darstellen
Die Prüfung der Mittelherkunft ist ein weiterer wichtiger Bestandteil des Kontoeröffnungsprozesses. Banken können Nachweise darüber verlangen, woher das ursprüngliche Kapital und zukünftige Zahlungseingänge stammen.
Als Nachweise können beispielsweise Verträge, Rechnungen oder Finanzunterlagen erforderlich sein. Schweizer Finanzintermediäre unterliegen den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und müssen unter anderem Vertragsparteien und wirtschaftlich Berechtigte identifizieren. Weitere Informationen stellt die FINMA bereit.
Internationale Geschäftstätigkeiten können die Bearbeitung verlängern
Unternehmen mit ausländischen Gesellschaftern, Kunden oder Lieferanten können mit zusätzlichen Fragen konfrontiert werden. Banken prüfen unter anderem beteiligte Länder, erwartete Transaktionsvolumen, verwendete Währungen und den wirtschaftlichen Hintergrund internationaler Zahlungen.
Eine klare Beschreibung des Geschäftsmodells und der erwarteten Kontonutzung kann unnötige Rückfragen reduzieren.
Bankanforderungen frühzeitig berücksichtigen
Die internen Compliance-Prozesse einer Bank können weder umgangen noch zeitlich garantiert werden. Viele vermeidbare Verzögerungen lassen sich jedoch durch eine sorgfältige Vorbereitung reduzieren.
Banking sollte deshalb bereits bei der Online-Firmengründung in der Schweiz berücksichtigt werden. Werden Eigentümerstruktur, Unternehmensdokumente und Bankantrag frühzeitig aufeinander abgestimmt, kann dies den gesamten Prozess erleichtern.
SwissFirm unterstützt nationale und internationale Unternehmer bei Firmengründung, Banking und weiteren Unternehmensdienstleistungen in der Schweiz.
Kontakt SwissFirm
RB Swiss Group GmbH
Blegistrasse 7
CH-6340 Baar
Telefon: +41 41 410 61 61
E-Mail: info@swissfirm.ch
Web: www.swissfirm.ch